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2018.05.17 | Thu
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币圈的利润之高想必大家已经有所耳闻了，而“区块链”也在各大金融专家的渲染下越发神秘新鲜，被不少人视为新的“风口”。
不少人借着这两股东风，赚起了不义之财。最近警方破获一起以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案。
据统计，当前受害人超3000人，涉案金额约3 .07亿元，最高单个损失约300万元。
警方查封普银公司
涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。公司宣称“普银币”是“普银集团以10亿优质藏茶作为原发本位资产，经由三方仓储、鉴定、评估、确权后，通过数字加密技术将藏茶资产写入区块链并发行的本位制数字货币”，它与藏茶实物资产对应，流通价值高，增值前景广阔。
且普银集团母公司已开始筹备上市，并得到国际认可，2016年9月在韩国平台首发，未来将会在新加坡、日本等平台陆续上线。
这些渲染的前景，让大批投资者蜂拥认购。
看起来像模像样，其实就是来圈钱的！
这类骗局设置复杂，又抓住了普通投资者不懂虚拟货币和区块链的心理，导致投资者很容易上当。
“区块链”+茶诈骗四部曲
第一步：穿上“马甲”
将虚拟货币包装上新鲜元素，披上“区块链”的外衣，普银公司声称其发布的“普洱币”(后更名为普银币)，是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖，以此赚取差价。
第二步：粉墨登场
在前期进行疯狂宣传，吸引大量热钱进盘。这家公司在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传，甚至在星级酒店做路演,并承诺短时期内的高额回报。
第三步：引君入瓮
犯罪嫌疑人在前期拉涨币价，让“投资者”吃到一些甜头。
据了解，普银币曾一度从0.5元暴涨至10元。普银集团还承诺，将对普银币进行两次拆分（一拆十），使投资者的持币数量扩大100倍，并宣称补充100亿元的藏茶为支撑。
但警方调查发现，普银币的价格变动并非受市场影响，而是公司派员使用投资款操盘以达到拉升目的，吸引更多热钱流入买币；而从涉案资金银行流水分析得出，普银集团只用了5000余万元的投资款对藏茶进行补充。
登录普银币唯一交易平台“龙币网”（仅显示最近一个月交易情况），发现普银币近期仍在继续交易，最新收盘价0.0228，几乎没有任何价值了。
为了吸纳更多资金，普银集团还收购了P2P平台趣钱网，在网站上发布了“代币茶票”、“上市茶票”、“数字资产”三款产品。
“代币茶票”是保本付息产品，投资期限有1、3、6个月三档，可获得年化8%-15%的收益率；“上市茶票”是“代币茶票”的衍生品。
据警方介绍，趣钱网会按照购买人持有的“代币茶票”总数的20%，配给“上市茶票”，类似于A股市场配股。
由于“上市茶票”利润高，购买“代币茶票”主要是为了获得“上市茶票”。趣钱网的“上市茶票”均无法直接购买，而是显示“本商品仅支持配售”。
在北京东方雍和国际版权交易中心的“上市茶票”，曾连续14个交易日涨停板。但这一切都是有人在幕后做庄，先拉高价格，制造假象，吸引更多人进入。
第四步：收割“韭菜”
最后就是“割韭菜”了。当大量投资人入场后，公司通过恶意操纵价格走势、不断套现，导致投资人手中的普银币毫无价值，损失惨重。
而公司在发币时声称用于茶叶投资的资金，已被警方发现以其他目的挥霍。
提醒：投资者应提高风险意识
面对虚拟货币，警方提醒投资者：
一是选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资；
二是投资要理性。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资；
三是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险。投资者首要考虑资金安全，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。
延伸：
所谓的，往往与黑茶（包括普洱茶、藏茶……）有关，最主要的原因就在于黑茶的成本往往比较便宜，，然后以数十倍的价格脱手，一来一往，一手“猪油”。
其次黑茶的保质期较长，拜普洱茶所赐，“越陈越香”“越老越值钱”的观念早已深入人心，很多人误以为黑茶越来越值钱，实则不然。“越老越值钱”要满足很多条件，而这些条件往往是家庭所不具备的。
再者，红茶绿茶等茶类，保质期较短，往往只有一年左右，不利于骗子们拉长战线，为自己争取时间洗白上岸，试想还不到一年你就要变现，岂非让骗子们很快就露馅？具备以上三个条件的白茶，，请大家千万擦亮眼睛。
投资有风险，币圈水太深
Nemo在这里还是要提醒大家
在投资前一定要做好充分的了解
不要盲目追逐高收益
最后落入骗局得不偿失
来源：图文综合自中国基金网、广州日报等，如有侵权，请联系小编删除。
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